ベリーの暮らし

都内で4人の子供たち(小4、小1、2歳、0歳)を子育て中のワーキングマザーです。来春まで育休中。双方の実家から遠く離れた核家族。シンプルライフを心がけています。

【イデコ】手続き完了!マネックス証券に申し込んでからの、手続きスケジュール:子育て世代の資産運用8


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イデコの手続きが完了しました。

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マネックス証券で10月初旬から手続きしていた、イデコ。

 

≪iDeCo(イデコ)≫

個人で運用する年金制度。正式名称は、「個人型確定拠出年金」。

最大のメリットは、税金の優遇制度が用意されていること。通常は

①掛金

②運用益(運用して増えたお金)

③配当金(最終的に受け取る額)

の全てに税金がかかりますが、この全ての税金が優遇されます。

 

手続き完了までのスケジュール感

1月中旬になってようやく、口座開設のお知らせが届きました。

 

手続き窓口となるマネックス証券での手続きが終わってから、

開設完了の通知が届くまで、2か月弱。

 

申し込みから、開設完了通知を受け取るまでのスケジュール感をご紹介します。

 

1. マネックス証券での手続き

  • 2017/10/03 申込(私→マネックス証券) 
  • 2017/10/04 書類発送(マネックス証券→私)
  • 2017/11/14 書類到着(私→マネックス証券)
  • 2017/11/21 受付済(書類不備なし)

マネックス証券のWebサイト(ログイン後の個人ページ)では、

書類の不備があったかどうか分かります。

 

不備はなかったようで、開設完了の書類を待つだけとなりました。

(不備があると、時間がかなりかかるようです)

 

 

2. 国民年金基金連合会から届いた書類

  • 2018/01/11 書類到着(国民年金基金連合会→私) 

国民年金基金連合会からは、以下書類が一式になって封書にて届きます。

 

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1.個人型年金加入確認通知書

基礎年金番号や資格取得年月日が載っている通知書です。

 

2.掛金納付及び引落しについてのお知らせ

掛金納付方法や掛金引落期間、掛金引落開始年月日や問い合わせ先が掲載されている通知書です。

 

3.加入者・運用指図者の手引き

運用実績の確認方法や、給付金の受け取りについて等が記載されています。

 

4.個人型年金規約

個人型年金に関する規約集です。


3. 日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジーから届いた書類

  • 2018/01/12 口座開設のお知らせ(封書)
  • 2018/01/12 各パスワード設定のお知らせ(圧着ハガキ)

 

日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社からは、2種類の書類が届きました。

 

1.口座開設のお知らせ(封書)

以下2点が掲載された書類が、1枚入っていました。

  • 加入者口座番号に関する事項
  • 今後の問い合わせ先
2.各パスワードのお知らせ(圧着ハガキ)

確定拠出年金に関する取引や照会等、

各種サービスを利用する際に必要となるパスワードが掲載されていました。

 

開設完了後にしたこと

拠出を開始するための手続きが完了したので、

「記録関連運営管理機関」である日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジーのサイトにログインし、運用商品が申し込んだとおりの配分になっていること確認しました。

 

気になっていた手続きも、ようやく完了。

これから毎月、掛金の引き落としが始まります。

数年後、数十年後、どのように殖えていくか楽しみです^ ^。

 

私が参考にしている書籍です^ ^。

 

 

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