ベリーの暮らし

都内で4人の子供たち(小学生2人、保育園児2人)を子育て中のワーキングマザーです。双方の実家から遠く離れた核家族。ラク家事・ラクごはんのシンプルライフを心がけています。

つみたてNISA、ジュニアNISA。わが家の購入銘柄など


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毎月、投資信託をコツコツ買い増しています。

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2008年から

資産運用を始めました。

 

第一子の育休中で

新しく何かしてみようと思ったのです。

 

当時はリーマンショック真っ只中。

 

株価は下がりに下がっていましたが

初心者の強みで恐怖心も感じず

書籍で勉強しながら

数ヶ月の間に当時の資産の半分を投入。

 

今となっては

時の運としか思えませんが

その時投資した分は

2倍ほどになりました。

 

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スタートが順調だったこと、

 

銀行に預けているだけでは

資金のプールはできても

増やすことはできないと

身を持って実感していたことから

 

その頃からずっと

投資信託を積み立て続けています。

 

わたしは

つみたてNISAとiDeCoを利用。

 

4人の子供たちには

ジュニアNISA。

 

夫もただ今

つみたてNISA開始の手続き中です。

 

証券口座はすべて

マネックスに持っています。

 

証券口座に入金するための銀行口座は

家族全員、楽天銀行です。

 

あくまでわが家の例となりますが

つみたてNISAでは

次の2つをそれぞれの口座で購入しています。

 

投資信託を選ぶ際は 

ノーロード(買うときの手数料がかからない金融商品)で、

信託報酬(年間の運用管理手数料)が低いものを選ぶことが大切。

 

この2つは基準をクリアしていると思っています。

 

  • eMAXIS全世界株式インデックス
  • eMAXIS先進国株式インデックス

 

日本株式関係を積み立てていないのは

わが家の場合、金融資産では

「ETF TOPIX連動型上場投資信託」

を運用しているためです。

 

資産運用は

資産配分のバランスが大切。

 

ひとつの値が下がっても

慌てないように

金融資産や実物資産、

いろんなカテゴリーで

運用をするようにしています。

 

積み立てた投資信託は

まとまったお金が必要になった時に

必要な分を解約するつもりです。

 

また、子供たちのジュニアNISAは

大学等に進学を希望した際の

教育資金として。

(わが家は学資保険は加入していないので)

 

 

投資信託の購入は

証券口座開設など

始めはたしかに面倒ですが

 

積み立ての設定が終わってからは

あとは毎月天引き等で積み立てていくだけ。

 

仕組みをつくることで

お金の勉強をするきっかけも増え

わたしの場合はいいことづくめでした。

 

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これからも資産運用の勉強を続け、

実際に投資もしながら

家の資産を守り、

増やしていきたいと思っています。

 

▽勝間さんの新刊にも、お金ハック!の章がありました

 


 

▽ブログ内でご紹介した楽天で買えるアイテムは、こちらにも更新しています

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